Comparaison NL / FR

Art. 2. De bepalingen van dit reglement zijn van toepassing op de clubs.
  Indien de club volledig en op de gepaste wijze gebruik maakt van de procedures en tools die door een beroepsvereniging in onderling overleg met de FOD Economie ter beschikking worden gesteld, wordt zij vermoed te voldoen aan de verplichtingen opgenomen in de artikelen 7 tot en met 35 en 37 tot en met 46 van de wet.

Art. 3. § 1. Onverminderd artikel 31 en overeenkomstig de artikelen 30 en 34 van de wet neemt de club enerzijds de maatregelen ter identificatie en verificatie van de identiteit van de cliënt als bedoeld in artikel 1, § 2, en, in voorkomend geval, van zijn lasthebbers en uiteindelijke begunstigden, en anderzijds de maatregelen ter identificatie van de kenmerken van de cliënt en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de voorgenomen occasionele verrichting, bedoeld in de artikelen 4 en 5:
  1° indien de overeenkomst betrekking heeft op de transfer van een speler: voordat deze transfer wordt ingevoerd in het FIFA Transfert Management System ("FIFA-TMS");
  2° in andere gevallen: vóór het sluiten van een overeenkomst met die cliënt.
  De documenten of bronnen die voor de verificatie worden voorgelegd, moeten zijn opgesteld of vertaald in een taal die door de operationeel verantwoordelijke kan worden begrepen.
  § 2. De club onderzoekt gedurende de hele zakelijke relatie of de betalingen de in artikel 4, 7°, genoemde kenmerken vertonen.
  In geval van een zakelijke relatie werkt de club de identificatie- en risicoanalysegegevens bij wanneer elementen die relevant zijn voor de individuele risicobeoordeling veranderen en, indien in haar algemene risicoanalyse geen andere frequentie is vastgesteld, ten minste met de volgende tussenpozen:
  1° cliënt - toeschouwer: om de 5 jaar;
  2° cliënt - sponsor: om de 2 jaar;
  3° cliënt - voetbalclub: om de 2 jaar;
  4° cliënt - sportmakelaar: elk jaar;
  5° cliënt - huurder: om de 5 jaar;
  6° cliënt - kredietgever: om de 2 jaar;
  7° elk soort cliënt: zodra een betaling één of meer van de in artikel 4, 7°, genoemde kenmerken vertoont.
  § 3. Overeenkomstig de artikelen 33, § 1, en 34, § 3, van de wet mag de club, wanneer ze deze waakzaamheidsmaatregelen ten aanzien van een cliënt of, in voorkomend geval, ten aanzien van een lasthebber of een uiteindelijke begunstigde, niet kan nemen, de beoogde overeenkomst met hem niet sluiten.
  Daarnaast gaat de club na of er een reden is om de CFI te informeren, overeenkomstig artikel 46 van de wet.

Art. 4. De te analyseren risicofactoren in toepassing van de artikelen 34, § 1, en 35, § 1, van de wet, zijn in het bijzonder de volgende:
  1° voor wat betreft een cliënt - natuurlijke persoon of rechtspersoon:
  a) de cliënt, de lasthebber of een uiteindelijke begunstigde is gevestigd in een land vermeld in de door de FOD Financiën bijgehouden lijst van landen met een hoog risico (https://financien.belgium.be/nl/landen-met-een-hoog-risico);
  b) de cliënt, de lasthebber of een uiteindelijke begunstigde is notoir betrokken bij dubieuze verrichtingen;
  c) de identificatie gebeurde op afstand aan de hand van een kopie van een bewijsstuk maar zonder garantie zoals een gekwalificeerde elektronische handtekening of een gekwalificeerde elektronische stempel;
  d) de cliënt, lasthebber of uiteindelijke begunstigde is een politiek prominent persoon of een familielid, zoals bepaald in artikel 4, 28° en 29°, van de wet;
  e) de cliënt vertoont ongebruikelijke kenmerken;
  f) de cliënt is duidelijk een stroman;
  g) de cliënt kreeg strafrechtelijke of administratieve sancties of disciplinaire sancties door de FIFA of een van haar ledenfederaties, of was het voorwerp van negatieve publiciteit (bijvoorbeeld www.offshoreleaks.icji.org);
  h) de cliënt kreeg disciplinaire sancties opgelegd door de FIFA of een van haar ledenfederaties wegens feiten die verband houden met zijn financieel of administratief beheer. Die sancties hebben met name betrekking op:
  i. het sluiten van een transactie via een niet-geregistreerde makelaar;
  ii. het sluiten van een transactie zonder voorafgaand akkoord van het clearing house of van een andere bevoegde autoriteit;
  iii. de niet-naleving van een verbod op betaling voor diensten aan minderjarigen;
  iv. de niet-naleving van het verbod op dubbele vertegenwoordiging door een makelaar bij een transactie (club en speler);
  v. het ontbreken van een intern beleid voor de relaties met de spelersmakelaars;
  2° voor wat betreft cliënt - rechtspersoon:
  a) de uiteindelijke begunstigden zijn personen van wie de geboorteplaats of -datum of hun adres, niet kon worden geïdentificeerd;
  b) de cliënt is een buitenlandse vennootschap waarvan een aanzienlijk deel van het kapitaal wordt vertegenwoordigd door aandelen aan toonder die gemakkelijk van eigenaar kunnen veranderen zonder dat de club daarvan op de hoogte is;
  c) de cliënt is een trust, een feitelijke vereniging of een andere juridische structuur waarvan een goede kennis een meer diepgaande analyse vereist, bijvoorbeeld een complexe of supranationale juridische structuur voor andere vennootschappen dan naamloze of vergelijkbare vennootschappen;
  d) de cliënt is een vennootschap in oprichting;
  e) de cliënt bestaat minder dan twaalf maanden;
  f) de zaakvoerder of de meerderheid van de bestuurders zijn minder dan twaalf maanden in functie;
  g) de cliënt is een Limited of een vennootschap met onbeperkte aansprakelijkheid, d.w.z. een maatschap, een vennootschap onder firma (VOF) of een commanditaire vennootschap (CommV) of een gelijkaardige buitenlandse vennootschap;
  h) de lasthebber of vennoten zijn duidelijk stromannen, bijvoorbeeld zichtbaar onbekwaam om een onderneming te beheren, spreken geen zakelijke taal, hun mandaat is beperkt tot het sluiten van de overeenkomst;
  i) de activiteit van de cliënt is niet duidelijk of komt niet overeen met de activiteit beschreven in de Kruispuntbank van Ondernemingen of in zijn statuten;
  j) de zaakvoerders of de bestuurders wisselen regelmatig;
  3° voor wat betreft een cliënt - sponsor:
  a) het verzoek om sponsoring van deze cliënt strookt niet met zijn activiteiten;
  b) de sponsor is niet beroepsmatig actief in België;
  4° voor wat betreft een cliënt - voetbalclub:
  a) de transferprijs van een speler moet worden betaald via of op meerdere bankrekeningen;
  b) de transferprijs van een speler wordt betaald via of op een rekening in een ander land dan de plaats van vestiging van de club;
  c) de betaalde transferprijs van een speler komt niet overeen met de prijs in de overeenkomst;
  d) de transferprijs van een speler varieert sterk tussen zijn aankomst en zijn vertrek bij dezelfde club, zonder dat daarvoor een economische of sportgerelateerde reden bestaat;
  e) een speler heeft een zeer korte periode bij zijn club gespeeld, in het bijzonder wanneer de transfer tijdens dezelfde transferperiode plaatsvindt;
  f) er is een verband (bijvoorbeeld dezelfde aandeelhouders) tussen de clubs waartussen de spelerstransfer plaatsvindt;
  g) de club is niet bij FIFA TMS geregistreerd;
  5° voor wat betreft een cliënt - sportmakelaar:
  a) het bedrag van de commissie op de transferprijs van een speler moet worden betaald via of op meerdere bankrekeningen of op de rekening van een andere makelaar of moet worden verdeeld over meerdere makelaars;
  b) het bedrag van de commissie op de transferprijs van een speler wordt betaald via of op een rekening in een ander land dan de plaats van vestiging van de makelaar;
  c) de makelaar is niet geregistreerd bij een sportfederatie;
  6° voor wat betreft een "cliënt - huurder":
  de cliënt vraagt om in het stadion gedomicilieerd te zijn;
  7° voor wat betreft de verrichtingen:
  a) de betalingen worden uitgevoerd vanaf of naar een rekening die wordt beheerd door een financiële instelling die is gevestigd in een land vermeld in de door de FOD Financiën bijgehouden lijst van landen met een hoog risico (https://financien.belgium.be/nl/landen-met-een-hoog-risico), of in een land vermeld in artikel 179 van het koninklijk besluit van 27 augustus 1993 tot uitvoering van het Wetboek van de inkomstenbelastingen 1992;
  b) de betalingen zijn economisch of fiscaal incoherent en vertonen meerdere ongebruikelijke kenmerken; bijvoorbeeld de betalingen worden niet uitgevoerd vanaf een van de bankrekeningen van de cliënt, maar vanaf een rekening van een derde die geen enkele link heeft met de cliënt als onderneming.

Art. 5. De factoren die het aangaan van een zakelijke relatie of het sluiten van een overeenkomst verhinderen zijn in het bijzonder de volgende:
  1° het is niet mogelijk de cliënt, zijn lasthebber of een uiteindelijke begunstigde te identificeren of hun identiteit te verifiëren op het in artikel 30 of 31 van de wet bepaalde tijdstip, overeenkomstig artikel 33, § 1, van de wet;
  2° het is niet mogelijk de in artikel 21 van de wet bedoelde kenmerken van de cliënt, zijn lasthebber of een uiteindelijke begunstigde te identificeren op het in artikel 30 of 31 van de wet bepaalde tijdstip, overeenkomstig artikel 34, § 3, van de wet;
  3° de cliënt of zijn lasthebber geeft aan of laat duidelijk blijken dat hij geen andere betaalmiddelen dan contanten wenst te gebruiken voor een bedrag hoger dan het door artikel 67 van de wet toegelaten bedrag;
  4° de cliënt, de lasthebber of een uiteindelijke begunstigde komt voor op de door de FOD Financiën bijgehouden lijst van personen of entiteiten op wie bevriezingsmaatregelen van toepassing zijn.

Art. 6. Overeenkomstig artikel 45 van de wet, stelt de club een schriftelijk verslag op over elke atypische verrichting of elk atypisch feit, in het bijzonder in aanwezigheid van de factoren bedoeld in de artikelen 4 en 5.

Art. 7. Indien het onderzoek van die atypische verrichtingen of feiten bovendien een vermoeden van witwassen van geld of financiering van terrorisme doet ontstaan, in het bijzonder in de gevallen bedoeld in de artikelen 4 en 5, brengt de club de CFI daarvan op de hoogte, overeenkomstig de artikelen 47 tot 51 van de wet.
  De mededeling aan de CFI vormt een verslag als bedoeld in artikel 6.

Art. 8. § 1. De club bewaart, op welke gegevensdrager ook, door derden leesbaar, gedurende tien jaar vanaf de volledige uitvoering van de overeenkomst of, in voorkomend geval, vanaf het einde van de zakelijke relatie:
  1° de identificatiegegevens van de cliënt en, in voorkomend geval, van zijn lasthebbers en van zijn uiteindelijke begunstigden; alsook
  2° de gegevens betreffende de in artikel 34 van de wet bedoelde risicobeoordeling of het resultaat van die beoordeling indien deze werd uitgevoerd met behulp van het in artikel 2, tweede lid, bedoelde instrument.
  Ze bewaart ook, gedurende de periode bedoeld in het eerste lid:
  1° ofwel een kopie, op welke gegevensdrager ook, van de bewijsstukken die hebben gediend voor de verificatie van de identiteit van die cliënten overeenkomstig de bepalingen van de hoofdstukken II en III van titel 3 van de wet;
  2° ofwel, overeenkomstig artikel 61 van de wet, een verwijzing aan de hand waarvan die documenten onmiddellijk kunnen worden voorgelegd, zoals een verwijzing naar het Belgisch Staatsblad of een andere officiële publicatie.
  § 2. Onverminderd andere bepalingen, in het bijzonder artikel III.86 van het Wetboek van economisch recht, bewaart de club gedurende een periode van tien jaar vanaf de volledige uitvoering van een overeenkomst, op welke informatiedrager ook, een kopie van de volgende stukken:
  1° een kopie van de overeenkomst en van de eventuele aanhangsels;
  2° het schriftelijk verslag over de atypische verrichtingen of feiten, met daarin met name de risicofactoren en de factoren die het sluiten van een overeenkomst verhinderen, zoals bedoeld in de artikelen 4 en 5.

Art. 9. De club neemt passende maatregelen om haar werknemers en haar vertegenwoordigers vertrouwd te maken met de bepalingen van de wet en van dit reglement.
  Deze maatregelen houden in dat de werknemers en vertegenwoordigers informatie ontvangen die hen in staat stelt om de verrichtingen en de feiten te onderkennen die verband kunnen houden met het witwassen van geld of met financiering van terrorisme, en om hen te leren hoe in dergelijke gevallen moet worden gehandeld.
  De informatieverstrekking zoals bedoeld in het eerste lid richt zich in het bijzonder tot de werknemers en vertegenwoordigers die daadwerkelijk in aanraking komen met cliënten in een verband waarin er vragen over het witwassen van geld en de financiering van terrorisme kunnen worden gesteld.

Art. 10. § 1. De club wijst een antiwitwasverantwoordelijke aan overeenkomstig artikel 9, § 1, van de wet.
  § 2. De club wijst ten minste één operationeel verantwoordelijke aan overeenkomstig artikel 9, § 2, van de wet.
  § 3. De operationeel verantwoordelijken, bedoeld in paragraaf 2, beschikken binnen de onderneming over de betrouwbaarheid, de beroepservaring, het hiërarchische niveau en de bevoegdheden die nodig zijn om die functie effectief en autonoom te kunnen uitoefenen.
  § 4. De operationeel verantwoordelijken zien erop toe met de tenuitvoerlegging van:
  1° de procedures voor interne controle, informatieverstrekking en -centralisatie om verrichtingen die verband houden met het witwassen van geld en de financiering van terrorisme te voorkomen, op te sporen en te verhinderen;
  2° de interne opleiding zoals bedoeld in artikel 8 van de wet;
  3° het opstellen of het superviseren van het schriftelijk verslag over de atypische verrichtingen zoals bedoeld in artikel 46 van de wet;
  4° het doorgeven van de inlichtingen aan de CFI en het verwerken van informatie afkomstig van de CFI.